Indagini per il recupero crediti prima di fare causa al debitore
Indagini per il recupero crediti, come rintracciare il debitore e trovare immobili, veicoli, stipendio e crediti da pignorare con fonti lecite e l'art. 492-bis.
Le investigazioni per la finanza e gli investimenti servono a sapere chi è davvero la controparte, che cosa possiede e quale reputazione la accompagna, sia prima di firmare un investimento, un finanziamento o un ingresso in società, sia quando il rapporto si è incrinato e occorre recuperare un credito. DDS Investigazioni, istituto investigativo autorizzato ai sensi dell'art. 134 TULPS, svolge queste indagini patrimoniali e reputazionali su persone e società per fondi, investitori privati, family office, società di leasing e di recupero crediti e direzioni finanziarie delle imprese, operando su tutto il territorio nazionale.
Perché bilanci e rating non bastano a valutare una controparte?
Chi investe, presta, acquisisce o entra in società con qualcuno prende decisioni che si reggono su ciò che sa della controparte. Bilanci, rating e informazioni commerciali raccontano i numeri, ma non dicono chi controlla davvero una società, se il patrimonio dichiarato esiste ancora, se l'imprenditore ha alle spalle altre imprese finite male o se il suo nome compare in vicende che un investitore dovrebbe conoscere prima di impegnarsi, ed è in queste zone d'ombra che si nascondono le società schermo, gli amministratori di fatto e le garanzie prive di sostanza.
Come si svolge una due diligence investigativa
Nella due diligence ricostruiamo assetti proprietari, cariche e collegamenti societari, beni e partecipazioni risultanti dai registri pubblici, procedure concorsuali, protesti e pregiudizievoli, e li incrociamo con la reputazione che emerge da stampa e fonti aperte; dove serve verifichiamo con sopralluoghi discreti che sedi, stabilimenti e attività esistano e funzionino come vengono presentati. Le informazioni commerciali e le visure non sono per DDS un prodotto da vendere ma il punto di partenza di un'analisi che risponde alle domande precise poste da chi deve decidere, sempre con fonti lecite e nel rispetto del Regolamento europeo sulla protezione dei dati.
Che cosa si può fare quando il debitore sembra nullatenente?
Quando il rapporto si è già incrinato, gli stessi strumenti servono a rintracciare il debitore e i garanti, a individuare con gli accertamenti patrimoniali i beni, i crediti e i redditi su cui agire e a capire se il patrimonio è stato spostato su familiari o società di comodo. Il legale riceve così gli elementi per valutare un'azione revocatoria ai sensi dell'art. 2901 c.c., un sequestro conservativo o un'esecuzione mirata, come spiegato anche nell'approfondimento sulle indagini per il recupero crediti.
Che cosa riceve il cliente
Un rapporto che separa i fatti verificati dalle indicazioni da approfondire, cita la fonte di ogni elemento e si chiude con i segnali di attenzione emersi, scritto per chi deve decidere e non per chi deve archiviare. Su richiesta il rapporto è disponibile anche in inglese per investitori e controparti estere.
